شناسایی و ارزیابی ریسک‌های زنجیره تأمین صنعت بیمه با رویکرد شبیه‌سازی عامل بنیان

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان

1 فارغ‌التحصیل معارف اسلامی و مدیریت، دانشگاه امام صادق(ع)، تهران، ایران

2 نویسنده مسئول: استاد، دانشکده مدیریت و اقتصاد، دانشگاه تربیت مدرس، تهران، ایران

3 دکتری مدیریت صنعتی، دانشکده مدیریت دانشگاه تهران، تهران، ایران

چکیده

یکی از رویکردهای مورد استفاده شرکت­ها برای کسب مزیت رقابتی در محیط نامطمئن و پررقابت عصر حاضر، مدیریت زنجیره تأمین می­باشد. جنبه راهبردی زنجیره تأمین موجب اهمیت بیشتر شناسایی و ارزیابی ریسک­های زنجیره شده است. با وجود افزایش مداوم توجه به مدیریت ریسک­های زنجیره تأمین توسط کاربران و دانشگاهیان، تحقیقات کمی در مورد ارزیابی ریسک­های زنجیره تأمین در حوزه خدمت صورت گرفته است. با توجه به تفاوت­های ماهوی در مدل­های زنجیره تأمین تولیدات و خدمات، این پژوهش ضمن معرفی عامل­های نقش‌آفرین زنجیره تأمین صنعت بیمه، درصدد شناسایی و ارزیابی ریسک­های زنجیره با رویکرد شبیه­سازی عامل بنیان است. در این پژوهش بر اساس روش تحقیق عامل بنیان با لنز غلبه خدمت، طبق نظر خبرگان بیمه­ای، عامل­ها و ریسک­های زنجیره تأمین صنعت بیمه شناسایی شد و با استفاده از پارامترهای استخراج شده از گزارش‌های آماری و صورت­های مالی و احتمال وقوع و میزان اثر هر یک از ریسک­های شناسایی شده در دو حالت عادی و بحرانی، دو شاخص عملکردی شرکت­های بیمه، یعنی سود و ضریب خسارت برای سه شرکت، طی سال­های 1408-1393 در محیط نرم‌افزار Netlogo شبیه­سازی شده است. نتیجه پژوهش با آزمایش، اجرا و تحلیل نتایج در زمان­های چندگانه شبیه­سازی، میزان تغییر پارامترهای سود و ضریب خسارت در مواجهه با ریسک­های زنجیره تأمین صنعت بیمه، در شرایط عادی و بحرانی را طی سال­های مختلف به نمایش گذاشته است.

کلیدواژه‌ها


عنوان مقاله [English]

An Agent-Based Simulation of Insurance Supply chain Risk Detection and Assessment

نویسندگان [English]

  • Mostafa Hoseini 1
  • Adel Azar 2
  • Amir Azarfar 3
  • Ali Ebadi 3
1 Graduate of Islamic Education and Management, Imam Sadegh University, Tehran, Iran
2 Corresponding Author: Full Professor, Faculty of Management and Economics, Tarbiat Modarres University, Tehran, Iran
3 Ph.D. in Industrial Management, Faculty of Management, University of Tehran, Tehran, Iran
چکیده [English]

One of the approaches used by companies to gain competitive advantage in today's uncertain and competitive environment is supply chain management. The strategic aspect of the supply chain has made it more important to identify and evaluate the risks of the chain. Despite the increasing attention paid to supply chain risk management by users and academics, little research has been done on assessing supply chain risks in the field of service. Given the substantial differences in product and service supply chain models, this study, while introducing the role of the insurance industry's supply chain players, seeks to identify and evaluate the risks of the chain with a basic agent simulation approach.In this study, based on the Service Lens Based Factor Survey method, according to insurance experts, factors and risks of the insurance industry supply chain were identified using parameters extracted from statistical reports and financial statements and The probability and magnitude of the effects of each of the identified risks in both normal and critical situations, two performance indicators of the insurance companies, namely profit and loss ratio for the three selected companies, during 1393-1408 Simulated on Netlogo software environment. By testing, executing and analyzing the results of multiple simulation times, he results of the study, show the extent of change in the profit and loss parameters in relation to the insurance industry's supply chain risks, under normal and critical conditions over different years

کلیدواژه‌ها [English]

  • Risk Detection
  • Risk Assessment
  • Supply Chain
  • Agent-Based Simulation
  • Insurance Industry
ابوالفتحی، احسان؛ طلوعی اشلقی، عباس و حمیدی‌زاده، محمدرضا (1397). یک راهنمای عملیاتی برای مدل‌سازی مبتنی بر عامل، بر پایه دسته‌بندی پژوهش‌های صورت پذیرفته در علوم انسانی، انتشار نوآوری در ایران. پژوهش‌های نوین در تصمیم‌گیری، 10، 25-1.
آتش‌سوز، علی؛ فیضی، کامران؛ کزازی، ابوالفضل و الفت، لعیا (1395). مدل‌سازی تفسیری- ساختاری ریسک‌های زنجیره تأمین صنعت پتروشیمی. مطالعات مدیریت صنعتی، 41، 73-39.
آذر، عادل و صادقی، آرش (1391). مدل‌سازی عامل بنیان، رویکردی نوین در مدل‌سازی مسائل پیچیده اخلاقی. اخلاق در علوم و فناوری، 19، 16-6.
آذر، عادل و منصوری، سعیده (1397). زنجیره تأمین خدمت. تهران: نگاه دانش.
جمشیدی، ناصر و قالیباف اصل، حسن (1398). پویایی‌شناسی رفتار سرمایه‌گذاران حقیقی بورس اوراق بهادار تهران. نشریه چشم‌انداز مدیریت مالی دانشگاه شهید بهشتی، 25، 125-101.
حسین‌زاده، مهناز؛ مهرگان، محمدرضا و قمی، محمد (1398). شناسایی و تحلیل ریسک‌های زنجیره تأمین شرکت خودروسازی سایپا با بهره‌گیری از مدل کوزو و رویکرد تحلیل شبکه‌های اجتماعی (SNA). مدیریت تولید و عملیات، 18، 132-111.
حیاتی، محمد؛ عطایی، محمد؛ خالو کاکایی، رضا و صیادی، احمدرضا (1393). ارزیابی و رتبه‌بندی ریسک در زنجیره تأمین با استفاده از روش تحلیل تاکسونومی (مطالعه موردی: مجتمع ذوب‌آهن اصفهان). تحقیق در عملیات و کاربردهای آن، 41، 103-85.
رضایی پندری، عباس (1393). طراحی مدل ارزیابی عملکرد زنجیره تأمین خدمات، رویکرد نگاشت شناختی (مورد مطالعه: صنعت بیمه در ایران). تهران: رساله دکتری مدیریت، دانشکده مدیریت و اقتصاد دانشگاه تربیت مدرس.
سالنامه آماری 1394 صنعت بیمه (1395). تهران: بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
سالنامه آماری 1395 صنعت بیمه (1396). تهران: بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
سالنامه آماری 1396 صنعت بیمه (1397). تهران: بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
سالنامه آماری کشور سال 1396 (1397). تهران: مرکز آمار ایران.
سیم خواه، مسعود و فیضی، کامران (1393). مدیریت ریسک عرضه در زنجیره تأمین صنعت خودرو: نظریه‌ای برخاسته از داده‌ها. مطالعات مدیریت صنعتی، 24-1.
شاه‌بندرزاده، حمید و کبگانی، محمدحسین (1396). تحلیل کمی ریسک‌های موجود در مدیریت زنجیره تأمین سبز با استفاده از مدل‌سازی ریاضی. پژوهشنامه بازرگانی، 82، 32-1.
محمدی، علی؛ شجاعی، پیام؛ یزدانی، حمیدرضا و صادقی مقدم، محمدرضا (1395). مدیریت ریسک زنجیره تأمین پروژه‌ها در خطوط انتقال گاز: رویکرد تئوری برخاسته از داده‌ها. مطالعات مدیریت صنعتی، 42، 197-169.
محمدی، علی؛ مصلح شیرازی، علی‌نقی؛ احمدی، محمدباقر و شجاعی، پیام (1392). مدل‌سازی تفسیری ساختاری ریسک‌های زنجیره تأمین پروژه در شرکت‌های گاز استانی. چشم‌انداز مدیریت صنعتی، 41، 37-9.
مصطفائی دولت‌آباد، خدیجه؛ آذر، عادل و مقبل باعرض، عباس (1397). شناسایی و تحلیل ریسک‌های عملیاتی با استفاده از نگاشت شناختی فازی. مدیریت دارایی و تأمین مالی، 23، 18-1.
منصوری، سعیده؛ آذر، عادل؛ دیواندری، علی و رمضانیان، رسول (1396). شبیه‌سازی عامل بنیان زنجیره تأمین خدمت بانکداری بر مبنای منطق غلبه خدمت. مدیریت بازرگانی، 26، 688-661.
مهدوی کلیشمی، غدیر و نصیری، فاطمه (1391). اصول و مبانی نظری بیمه. تهران: پژوهشکده بیمه.
میرغفوری، سید حبیب‌الله؛ مروتی شریف‌آبادی، علی و اسدیان اردکانی، فائزه (1391). تحلیلی بر ریسک‌های تأمین‌کنندگان در زنجیره تأمین با رویکرد ترکیبی تحلیل رابطه‌ای خاکستری و VICOR فازی. مدیریت صنعتی، 9، 178-153.
میر فخرالدینی، سید حیدر؛ عندلیب اردکانی، داوود و رضایی اصل، مرتضی (1390). به‌کارگیری فنون تصمیم‌گیری چندشاخصه جهت ارزیابی عوامل ریسک زنجیره تأمین: (مورد مطالعه: حوزه فناوری اطلاعات بنگاه‌های کوچک و متوسط). مطالعات مدیریت صنعتی، 21، 130-107.
مظلومی، نادر و کشوری‌فینی، مرضیه (1390). بهینه‌سازی ارزیابی عملکرد صنعت بیمه با استفاده از روش تلفیقی مدل تعالی سازمانی و کارت امتیازی متوازن. پژوهشنامه بیمه، 104، 56-27.
یحیی‌زاده‌فر، محمود؛ آذر، عادل؛ آقاجانی، حسن‌علی و فرهادیان، علی (1396). شناسایی ریسک‌های راهبردی زنجیره تأمین صنعت خودروسازی ایران. مطالعات مدیریت راهبردی، 32، 56-37.
Ahmed, W., & Huma, S. (2018). Impact of lean and agile strategies on supply chain risk management. Total Quality Management & Business Excellence, 32:1-2, 33-56.
Cao, S., Bryceson, K., & Hine, D. (2019). An Ontology-based Bayesian network modelling for supply chain risk propagation. Industrial Management & Data Systems, ahead-of-print.
Cho, D. (2012). A framework for measuring the performance of service supply chain management. Computer & Industrial Engineering, ???, 801-808.
Dorigattia, M., Guarnaschellib, A., Chiottia, O., & Salomonea, H. E. (2016). A service-oriented framework for agent-based simulations of. Computers in Industry, ???, 92-107.
Ganguly, K. K., & Kumar, G. (2019). Supply Chain Risk Assessment: A Fuzzy AHP Approach. Operations and Supply Chain Management, 12, 1-13.
Gao, Q., Guo, S., Liu, X., Manogaran, G., Chilamkurti, N., & Kadry, S. (2019). Simulation analysis of supply chain risk management system based on IoT information platform. Enterprise Information Systems, ???
Giannakis, M., & Louis, M. (2011). A multi-agent based framework forsupply chain risk management. Journal of Purchasing & Supply Management, 17, 23-31.
Gilbert, N., & Troitzsch, K. (2005). Simulation for the social scientist. UK: McGraw-Hill Education.
Hampton, J. (2009). Fundamentals of Supply Chain risk management: how top companies assess risk, manage exposure, and seize opportunity. New York: Harpercollins Focus.
Heckmann, I., Comes, T., & Nickel, S. (2015). A critical review on supply chain risk – Definition, measure and modeling. Omega, ???, 119-132.
Homsri, P., Sriratana, L., & Bisalyaputra, K. (2018). Supply Chain Risk Management in competitiveness Indications of Small and Medium Entrepreneurs (SMEs) in Thailand. 4th International Conference On Management Economics and Social Sciences, pp. 86-95, Thailand.
Ivanov, D., & Sokolov, B. (2010). Adaptive Supply Chain Management. London: Springer.
Jiang, H., Xiong, W., & Cao, Y. (2017). Risk of the maritime supply chain system based. Polish Maritime Research, ???, 28-33.
Jüttner, U., Peck, H., & Christopher, M. (2003). Supply Chain Risk Management: Outlining an Agenda for Future Research. International Journal of Logistics, ???, 197-210.
Kırılmaz, O., & Erol, S. (2017). A proactive approach to supply chain risk management: Shifting orders among suppliers to mitigate the supply side risks. Journal of Purchasing and Supply Management, ???, 54-65.
Martino, G., Fera, M., Iannone, R., & Miranda, S. (2017). Supply Chain Risk Assessment in the Fashion Retail Industry: An Analytic Network Process Approach. International Journal of Applied Engineering Research, ???, 140-154.
Miller, J. H., & Page, S. E. (2009). Complex adaptive systems: an introduction to computational models of social life: an introduction to computational models of social life. Princeton university press.
Mishra, V. (2019). Fuzzy Model for Risks Assessment in a Healthcare Supply Chain. Pacific Business Review International, ???, 50-61.
North, M. J., & Macal, C. M. (2007). Managing business complexity: discovering strategic solutions with agent-based modeling and simulation. Oxford University Press.
Rangel, D. A., & Leite, M. S. (2015). Survey of supply chains risk assessment approaches. Proceedings of the 2015 Industrial and Systems Engineering Research Conference, Brazil.
Rouzafzoon, J., & Helo, P. (2016). Developing service supply chains by using agent based simulation. Industrial Management & Data Systems, ???, 1-21.
Singhal, P., Agarwal, G., & Mittal, M. L. (2011). Supply chain risk management: review, classification and. International Journal of Business Science & Applied Management (IJBSAM), , 15-42.
Song, W., Ming, X., Chen Liu, & Liu, C. (2017). Identifying critical risk factors of sustainable supply chain management: A rough strength-relation analysis method. Journal of Cleaner Production, 143, 100-115.
Sreedevi, R., & Saranga, H. (2017). Uncertainty and supply chain risk: The moderating role of supply chain flexibility in risk mitigation. International Journal of Production Economics, 332-342.
Suffo, M., & Brome, R. C. (2019). Methodological proposal for the supply chain risk management within the aeronautical sector. International Journal of Sustainable Aviation, 4(3).
Vilko, J., & Ritala, P. (2014). Service Supply Chain Risk Management. Operations and Supply Chain Management, , 114-120.
Vilko, J., & Santonen, T. (2017). Managing Supply Chain Service Value Risks : Organizational Roles and Social Connections. Australian & New Zealand Academy of Management.
Wagner, S. M., & Bode, C. (2008). An Empirical Examination of Supply Chain Performance Along Several Dimension of Risk. Journal of Business Logistics, , 307-325.
Walker, P., Shenkir, W., & Barton, T. (2002). Supply Chain risk management: pulling it all together. Florida: Inst of Internal Auditors.
Wang, J., & Zhao, M. (2017). Risk Management of Online Travel Supply Chain. 7th International Conference on Education, Management, Information and Mechanical Engineering (EMIM 2017).
Ye, L., & Liu, Y. (2017). The risk control evaluation for supply chain based on knowledge management. International Journal of Computational Science and Engineering, 14(1),